“行长跑了”
借给厉明忠400万元的王兴江发现,厉明忠联系不上,与厉关联的公司已被查封
王兴江一直以为,厉明忠会如期归还400万元的贷款,直到小额贷款公司找上门,打不通厉明忠电话,他才意识到自己可能成了“替罪羊”,“厉明忠一分钱也没还”。
11月24日,王兴江发现,谷城县南沣陶瓷厂内的设备、产品均被法院贴上了封条;同时,谷城县皇格陶瓷公司也关门歇业,大门上贴着襄阳市樊城区人民法院的诉状和传票。
上述两家公司,均与厉明忠有关。
当天,王兴江向谷城县公安局专案组报案,并送去报案材料。
王兴江讲述,此前,厉明忠找他贷款400万元,“说是承包的陶瓷厂缺流动资金,急用2个月”。
操作方式是,王兴江签字办贷款,厉明忠用谷城中银富登村镇银行担保,并负责偿还本金、利息。
7月10日,带着公司的证件和公章,王兴江到襄阳市樊城区金贾小额贷款股份有限公司办手续。
“不到两根烟工夫,400万元就贷下来了。”王兴江说。
按月息5分,小额贷款公司扣下第一个月的利息20万元,将380万元打入王兴江的账户。王兴江说,第二天,他分两笔转给厉明忠投资的陶瓷厂。
湖北谷城一村镇银行行长涉嫌诈骗上亿元,用银行名义违规担保,曝监管漏洞
11月,黄姜大量上市时,做生物科技公司的王兴江打算多进些货,扩大规模,因缺少流动资金,他想到了厉明忠之前承诺的“1000万元低息贷款”。
这时,王兴江发现厉明忠联系不上,与厉明忠关联的公司已被查封。王兴江才得知:“行长跑了”。
因涉嫌合同诈骗潜逃,11月21日,谷城警方对厉明忠展开网上追逃。
理财产品年息16.8%
“16.8%”的理财产品一年到期后,储户找到厉明忠,要求兑现一年本金和利息,“但厉明忠久拖不给”
在襄阳市警方成立专案组后,不断接到受害人的报案信息。
据新京报记者调查,受害人大多与王兴江相似,为谷城县中小企业主,此外,襄阳市区多家小额贷款公司也卷入其中。
民间初步统计,涉案的受害者上百人,金额超过1亿元。
前天,谷城中银富登村镇银行拒绝接受采访,让记者联系县工作组。
昨天,谷城县委宣传部相关负责人回应,目前,警方已落实涉案金额3000多万,“很多没有票据、没有银行往来信息,警方仍在深入调查”。
多名谷城当地中小企业主反映,今年八月、九月,厉明忠曾介绍他们投资南沣陶瓷厂,许以高额利息。
谷城县城关镇一家化学品企业的敖姓老板说,他将400万元转至厉明忠提供的账户,厉向其开具一张借条和一份承诺书,承诺两月内返还本金和利息。直到厉失踪,并未归还。
据新京报记者调查,最早向警方报案的受害人,应是谷城县石花镇上的三个居民,其中两人是当地一家纺织企业的财务人员,一人是石花镇财政所原干部。
2011年11月初,谷城中银富登村镇银行开业不久,厉明忠来到石花镇,向熟人宣传人民币理财产品,称年收益达到16.8%。
“16.8%的年收益,是存银行1年利息的5倍,虽然比不上民间借贷利息,但风险低、有保障。”11月30日晚,一位与厉明忠熟识十余年的知情人告诉新京报记者,前面三人计划凑1200万元,在厉明忠的村镇银行开户。
据介绍,他们上千万元的本金,大多来自亲朋集资。其中一个居民400多万元的存款,有120万元来自两个矿难家庭的赔偿款,“一个赔了70万,一个赔了50万,买厉明忠的理财产品,只想多吃一点利息”。
到今年11月初,“16.8%”的理财产品一年到期,上述三个居民找到厉明忠,要求兑现一年本金和利息,“但厉明忠久拖不给”。
关于上述理财产品的性质,当地存在两种说法:一个是,中银富登村镇银行并未发行上述理财产品,厉明忠伪造了《中银富登理财产品认购合同》;另一个是,三个居民开户存款后,不知何故,资金中途被划走。
对此,警方仍在调查。